Как вернуть НДФЛ?
Как получить деньги за покупку квартиры или проценты по ипотеке
команда компании «Батискаф
На форуме пользователь интересуется: «Как вернуть подоходный налог с покупки квартиры? Какие нужны документы? Распространяется ли возврат на ипотеку?»
О том, как вернуть подоходный налог и какими способами, читайте в статье. Рассмотрим случай с покупкой квартиры за собственные деньги и с помощью ипотеки.
О том, как вернуть подоходный налог и какими способами, читайте в статье. Рассмотрим случай с покупкой квартиры за собственные деньги и с помощью ипотеки.
Сколько денег вернет государство
за покупку квартиры или ипотеку?
за покупку квартиры или ипотеку?
Ежемесячно вы платите государству подоходный налог — 13% с заработной платы. Подоходный налог можно вернуть, если:
- Купить квартиру;
- Оплатить образование;
- Оплатить лечение или медикаменты;
- Сделать пенсионные накопления;
- Заняться благотворительностью.
Такой возврат называется налоговым вычетом. Чаще всего на форумах обсуждают, как вернуть налог на доходы физических лиц (НДФЛ) за покупку квартиры.
Если вы приобретали жилье за свой счет, государство возместит 13%, но не более 260 тысяч рублей. Если взяли квартиру по ипотеке, то помимо вычета за квартиру получите вычет еще и за ипотечные проценты. Государство вернет 13% от суммы процентов, но не более 390 тысяч рублей.
Если вы приобретали жилье за свой счет, государство возместит 13%, но не более 260 тысяч рублей. Если взяли квартиру по ипотеке, то помимо вычета за квартиру получите вычет еще и за ипотечные проценты. Государство вернет 13% от суммы процентов, но не более 390 тысяч рублей.
Примеры расчета размера налогового
вычета за покупку квартиры
вычета за покупку квартиры
Пример 1
Купили квартиру за свои деньги за 1,9 миллиона.
13% от 1 900 000 ₽ = 247 000 ₽.
13% от 1 900 000 ₽ = 247 000 ₽.
Пример 2
Купили квартиру за свои деньги за 2,5 миллиона.
13% от 2 000 000 = 260 000 ₽.
13% от 2 000 000 = 260 000 ₽.
Пример 3
Купили квартиру по ипотеке за 1,8 миллиона. Заплатили 1,5 миллиона процентов.
13% от 1 800 000 ₽ + 13% от 1 500 000 = 429 000 ₽.
13% от 1 800 000 ₽ + 13% от 1 500 000 = 429 000 ₽.
Пример 4
Купили квартиру по ипотеке за 3,5 миллиона. Заплатили 4 миллиона процентов.
13% от 2 000 000 ₽ + 13% от 3 000 000 ₽ = 650 000 ₽.
13% от 2 000 000 ₽ + 13% от 3 000 000 ₽ = 650 000 ₽.
Если квартиру покупает семейная пара, то налоговый вычет может получить каждый. Обязательное условие: каждый из супругов должен иметь долю в собственности. Но при покупке следующей квартиры воспользоваться услугой нельзя — государство возвращает уплаченные налоги только раз в жизни.
Как это работает?
Вычет можно получить, если вы работаете по трудовому или гражданско-правовому договору или если вы предприниматель на общей системе налогообложения. Вычет за квартиру поступит из государственной казны, но он не может быть больше суммы НДФЛ, которую вы заплатили за год. Если размер уплаченного налога меньше суммы вычета, то возврат затянется на несколько лет.
Индивидуальный предприниматель получит налоговый вычет только если платит НДФЛ с личного дохода. Например, индивидуальный предприниматель на упрощенной системе налогообложения права на вычет по НДФЛ не имеет.
Как вернуть 318 500 рублей за ипотеку: история нашего клиента
В компанию «Батискаф» обратился клиент. Три года назад он купил квартиру в ипотеку за 3 миллиона рублей. Выплатил за это время 450 тысяч рублей процентов. Заниматься оформлением документов времени не было: работал геологом и постоянно был в командировках.
Бухгалтеры объяснили, что за покупку квартиры клиенту причитаются 260 тысяч рублей и 58,5 тысяч с уплаченных процентов. Вышло 318,5 тысяч. Единственное, что пришлось сделать клиенту — взять на работе за три года справки по форме 2-НДФЛ — сведения об источнике дохода, заработной плате и удержанных налогах.
Выяснилось, что в месяц клиент зарабатывает 80 тысяч. За 3 года вышло 374,4 тысяч подоходного налога. Бухгалтеры «Батискафа» заполнили три декларации по форме 3-НДФЛ и отправили в налоговую. Через четыре месяца на счет клиента поступили 318,5 тысяч рублей. На этом история не закончилась. Клиент продолжил платить проценты по ипотеке. И «Батискаф» помогал ему каждый год возмещать НДФЛ.
Бухгалтеры объяснили, что за покупку квартиры клиенту причитаются 260 тысяч рублей и 58,5 тысяч с уплаченных процентов. Вышло 318,5 тысяч. Единственное, что пришлось сделать клиенту — взять на работе за три года справки по форме 2-НДФЛ — сведения об источнике дохода, заработной плате и удержанных налогах.
Выяснилось, что в месяц клиент зарабатывает 80 тысяч. За 3 года вышло 374,4 тысяч подоходного налога. Бухгалтеры «Батискафа» заполнили три декларации по форме 3-НДФЛ и отправили в налоговую. Через четыре месяца на счет клиента поступили 318,5 тысяч рублей. На этом история не закончилась. Клиент продолжил платить проценты по ипотеке. И «Батискаф» помогал ему каждый год возмещать НДФЛ.
3-НДФЛ не обязательно подавать каждый год. Можно их «накопить» и сдать сразу за три года. Объем возвращенных денег станет больше. Но дольше этого срока затягивать не нужно — упустите время, и государство налоговые вычеты не возместит.
Как собрать необходимые документы
Если купили квартиру без кредита
- паспорт;
- договор купли-продажи или договор долевого строительства;
- подтверждение передачи денег предыдущему владельцу квартиры (расписка или банковская квитанция).
- выписка из росреестра на недвижимость.
Если купили квартиру с помощью ипотеки
Соберите и оформите те же документы, что и при покупке квартиры, только дополнительно возьмите в банке справку об уплаченных процентах. В обоих случаях сделайте копии собранных документов и вместе с оригиналами доставьте в налоговую по месту жительства. Копии заверять нотариально не нужно.
Как отправить справки
Отправить справки в налоговую можно лично, по почте, через Интернет или обратиться за помощью к профессионалу.
Отправить справки в налоговую можно лично, по почте, через Интернет или обратиться за помощью к профессионалу.
Личный визит в налоговую инспекцию
При личном визите в налоговую потребуется время. Не идите в инспекцию не подготовившись — узнайте часы приема, иначе придется сидеть под дверью. Выберите время, когда посетителей будет меньше всего. Как правило, это утро. Тогда не придется ждать очереди.
Плюс — инспектор проверит документы при вас. Если что-то оформлено неправильно, скажет сразу. Минус — время, которое вы потратите на поход в налоговую.
Плюс — инспектор проверит документы при вас. Если что-то оформлено неправильно, скажет сразу. Минус — время, которое вы потратите на поход в налоговую.
Отправить документы по почте
Чтобы отправить документы по почте, сделайте их копии. Сложите бумаги в конверт, заполните опись вложений. В описи перечислите, что есть в конверте. Запечатайте и отправьте ценным письмом. Копии заверять у нотариуса не нужно.
Плюс — с инспекторами налоговой видеться не придется, зато общение с сотрудниками почты гарантировано. Минус — время. Если документы составлены неправильно или чего-то не хватает, то налоговая сообщит о нарушениях только через три месяца после проверки бумаг.
Плюс — с инспекторами налоговой видеться не придется, зато общение с сотрудниками почты гарантировано. Минус — время. Если документы составлены неправильно или чего-то не хватает, то налоговая сообщит о нарушениях только через три месяца после проверки бумаг.
Отправить документы через Интернет
1
Регистрация
Зарегистрируйтесь в «Личном кабинете налогоплательщика» на сайте налоговой через сайт «Гос. услуги» или с помощью ключа электронной подписи. После регистрации подождите три дня — сервис проверит данные и заработает в полную силу.
2
Заполнение
В «активном» кабинете найдите вкладку «Налог на доходы ФЛ и страховые взносы», выберите «3-НДФЛ» и нажмите «Заполнить/отправить декларацию онлайн». После процедуры заполнения сервис попросит загрузить сканы документов и подписать заявление.
3
Подпись
Чтобы подписать электронное заявление, получите электронную подпись. Вкладка для оформления электронной подписи находится в разделе «Заполнить/отправить декларацию онлайн».
4
Ожидание
Когда заявление подписали и отправили, ждите — получите подтверждение отправки, иначе работа проделана зря. Как только подтверждение пришло, начинается камеральная проверка заявления. Ход проверки отражается в личном кабинете.
5
Заявление
Через три месяца проверка закончится. Вам придет оповещение о результате. Если все хорошо, появится анкета «Сформировать заявление на возврат». Укажите реквизиты банковского счета, на который налоговая переведет вычет и нажмите «Сохранить и продолжить». Подпишите и отправьте заявление в налоговый орган. Деньги поступят на счет через месяц.
Плюс электронного способа — не нужно ходить в налоговую лично. Минус — плохой интернет и ошибки при оформлении. Это вариант не подойдет тем, кто плохо разбирается с интернет-сервисами.
Попросить о помощи профессионалов
С задачей справятся опытные бухгалтеры. Такие работают в консалтинговых агентствах, например, в компании «Батискаф».
Плюс — не придется собирать документы, тратить время, обращаться в гос. структуры. Минус — вы не получите опыт общения с налоговиками и почтальонами, не разберетесь с электронными государственными сервисами и не научитесь оформлять налоговую декларацию :)
Плюс — не придется собирать документы, тратить время, обращаться в гос. структуры. Минус — вы не получите опыт общения с налоговиками и почтальонами, не разберетесь с электронными государственными сервисами и не научитесь оформлять налоговую декларацию :)
Понравилась статья?
Делитесь ей в социальных сетях!
Делитесь ей в социальных сетях!
Читайте также
Батискаф поможет
Пришлите нам документы по электронной почте. Бухгалтеры составят заявление и заполнят налоговую декларацию 3-НДФЛ за вас. Отправят документы ответным письмом. Приходить к нам не обязательно — работаем дистанционно. Профессионалы всегда на связи и готовы помочь.
Звоните, поможем — 8 800 222-57-54
Первая консультация бесплатно
Звоните, поможем — 8 800 222-57-54
Первая консультация бесплатно
